Barclays und DNB streichen IT-Jobs; Mizuho schult Mitarbeiter

NatWest hat im dritten Quartal etwa 1.000 Vollzeitstellen gestrichen, wie die am vergangenen Wochenende veröffentlichten Ergebnisse zeigen, und kommt damit auf insgesamt 1.400 Stellenstreichungen im laufenden Jahr. Am Freitag (30.) sagte CEO Gonzalo Gortázar von CaixaBank in der Präsentation der Ergebnisse bis September, dass Künstliche Intelligenz (KI) im kurzen Zeitraum nicht zu Entlassungen im Bankensektor führen werde. Die beiden Ankündigungen, die nur wenige Tage auseinanderliegen, werden oft als gegensätzliche Seiten eines Ergebnisses angesehen. Der Vergleich ist jedoch irreführend: Die relevante Frage lautet nicht, wie viele Arbeitsplätze die KI vernichtet, sondern welche.

Das erste Ziel ist die Technologie selbst

Die aufgrund von KI in Europa vorgenommenen Kürzungen betreffen unverhältnismäßig vermehrt die Support- und Technologiebereiche, nicht die Filialen. Am 6. Oktober informierte die norwegische DNB die Oslo Börse, dass sie bis Ende 2026 etwa 400 Positionen in der Einheit Technology & Services streichen wird, was fast 4 % der mehr als 10.500 Beschäftigten entspricht. Die Bank verwies auf die Vorteile von KI bei der Datenverwaltung von Kunden, KYC-Prozessen, Technologiewentwicklung und Programmierung.

Am 22. Oktober kündigte Barclays etwa 5.000 Stellenstreichungen bis Ende des Jahres an, was ungefähr 5 % der Gesamtbelegschaft ausmacht. Laut CEO C. S. Venkatakrishnan entfallen 60 % der gestrichenen Stellen auf Support-Funktionen, was weniger Entwickler zur Folge hat, da KI jeden Mitarbeiter produktiver macht. Bei NatWest beliefen sich die Einsparungen auf etwa 420 Millionen Pfund.

Das Argument gegen die These

Gortázar ist die deutlichste Stimme auf der anderen Seite. Für ihn sollte Effizienz nicht mit einer Verringerung der Mitarbeiterzahl verwechselt werden, da die Bank mit dem gleichen Team mehr erreichen kann. CaixaBank, das in neun Monaten einen Gewinn von 4,962 Milliarden Euro und einen Anstieg von 12,9 % erzielte, erweiterte die Tochtergesellschaft CaixaBank Tech von 300 auf 1.700 Mitarbeiter. Er räumt ein, dass in einigen Bereichen Überkapazitäten bestehen könnten, bezweifelt aber, dass dies kurz- oder mittelfristig für die Bank der Fall sein wird, eine Einschränkung, die nicht unbeachtet bleiben sollte.

Es gibt Hinweise, die die Auffassung schwächen, dass KI bereits massenhaft Stellen abbaut. Die Gesamtzahl der Mitarbeiter bei NatWest ist im Quartal gestiegen, da die Übernahme von Evelyn Partners etwa 2.200 Mitarbeiter brachte. Und Venkatakrishnan relativiert die Rolle der Technologie: Er bezeichnete KI als "die Glasur auf dem Kuchen, nicht den Kuchen selbst" und führte die Gewinne auf jahrelange Investitionen in Technologie zurück. Jede Entlassung als Beweis zu interpretieren, dass KI Bankangestellte ersetzt, ist ebenso ungenau wie die Position von CaixaBank als Beweis zu sehen, dass dies nicht der Fall ist.

Japan: Umschulung statt Kürzungen

Die Mizuho Financial Group startet im November das Mizuho AI Bootcamp, berichtet das Nikkei und japanische Medien, die den Plan aufgegriffen haben. Das Programm zielt darauf ab, Vertriebs- und Backoffice-Mitarbeiter in KI-Anwendungsentwickler umzuschulen, indem gehobene Programmierwerkzeuge eingesetzt werden, um die Ausbildungszeit von etwa anderthalb Jahren auf drei Monate zu verkürzen. Im Pilotprojekt zwischen Juni und August bestanden fünf Teilnehmer, von denen vier keine vorherige Erfahrung hatten, die Bewertung und wechselten im September in Ingenieurpositionen. Das anfängliche Ziel sind etwa 100 Personen, ausgewählt aus den rund 50.000 Mitarbeitern des Konzerns, mit dem Ziel, in zehn Jahren mehrere Tausend zu erreichen.

Der Unterschied hat seine Wurzeln im Arbeitsmarkt. In Japan, wo die Erwerbsbevölkerung rückläufig ist und Regeln, die Entlassungen teuer machen, herrscht ein Mangel an technischen Fachkräften, nicht an Überkapazitäten. In Großbritannien und Norwegen nutzen Banken dasselbe Werkzeug, KI-gestützte Programmierung, um die Anzahl der Entwickler zu reduzieren. In Spanien nutzt CaixaBank die Einsparungen, um den Technologiebereich auszubauen. Die Technologie ist in den drei Fällen die gleiche; die Entscheidung darüber, was mit den Gewinnen getan wird, ist jedoch unterschiedlich.

Bedeutung für Anbieter von Bankdienstleistungen

Die Unterscheidung, die die oberflächliche Debatte übersieht, liegt zwischen der Kürzung technologischer Arbeitsplätze und der Reduzierung der Bank. DNB und Barclays senken genau die Art von Funktionen, die vor einem Jahrzehnt an Beratungsfirmen und Integratoren ausgelagert wurden: Programmierung, Datenverwaltung, operative KYC. Wenn diese Aufgaben aufgrund von KI innerhalb der Bank schrumpfen, stellt sich die nächste Frage, ob sie auch in Verträgen mit externen Anbietern schrumpfen, die dieselbe Arbeit in Lieferzentren außerhalb Europas ausführen.

Der Fall Mizuho zeigt eine alternative Antwort. Eine Bank, die 100 Backoffice-Mitarbeiter in drei Monaten zu Entwicklern umschult, internalisiert Kapazitäten, die sie zuvor extern erworben hätte. In beiden Modellen verringert sich der Raum für Anbieter von Entwicklungsstunden für Banken. Der Unterschied zwischen London, Oslo, Barcelona und Tokio besteht lediglich darin, ob der Gewinn beim Aktionär oder beim umgeschulten Mitarbeiter verbleibt.